Distribución de las ganancias. El 94 % de los traders no ganan dinero
El pensamiento común ahora predominante sobre cualquier actividad financiera es, más o menos, el siguiente (el propagado por el conocido sitio web ZeroHedge) :
La industria financiera es una completa estafa, diseñada para canalizar el dinero del 99% del público inversor hacia las manos del 1% más rico.
Claro, algunos de ustedes ganarán mucho dinero, pero el resto de nosotros perderemos, y ¿quién se está alimentando de nosotros?
Los fondos de cobertura y el 1%.
Tienes mejores probabilidades viniendo a un casino y jugando a las tragaperras, el juego peor pagado de la casa, pero aún así mejor que el mercado de valores.
De hecho, casi todos los inversores no ganan dinero, sino que pierden constantemente o, en el mejor de los casos, sobreviven en el punto de equilibrio o con muy pocos beneficios.
Distribución de las ganancias. Cuanto mayor es la rentabilidad de un activo, mayor es el correspondiente grado de riesgo…
Por lo general, no saben gestionarse : se endeudan demasiado, invierten demasiado dinero en activos de riesgo, no se preocupan por la estabilidad de su balance, esperan obtener grandes beneficios en poco tiempo y se exponen a peligros de diversa índole.
Para quienes no hayan estudiado teoría de la probabilidad, la distribución normal o gaussiana (también conocida como curva de error) es una distribución de probabilidad que se utiliza como aproximación para asociar variables aleatorias con valores reales que tienden a concentrarse en un único valor medio.
Por tanto, es fácil comprender que el inversor medio se situará estadísticamente a los lados de la curva de campana, y no en el centro.
Cuanto más arriesgado sea su negocio, más se parecerá la curva de campana a una cúspide (color azul).
De hecho, hay que aprender a aplicar siempre los siguientes principios :
Reducir las pérdidas
Operar con valores ganadores
Limitar la exposición a un valor
Seguir las reglas, sin discutirlas
Aprender cuándo romper las reglas
Pero ser capaz de seguir este método aparentemente sencillo es una empresa realmente difícil que requiere años y años de análisis introspectivo.
Una preparación psicológica que es la parte central del camino.
De lo contrario, uno naufragará en poco tiempo.
Incluso si se tiene éxito al lograr inicialmente altos beneficios.
